פרפר פיננסים
מזמינה אתכם לדייט פיננסי
המפגש השבועי שישנה את החיים הכלכליים של הזוגיות שלכם.
נמאס לכם לריב על כסף?
מרגישים שאתם צריכים ליווי צמוד כדי לעשות סדר בהתנהלות הכלכלית?
הכירו את השירות שכבר שינה את חיי הנישואין של עשרות זוגות בישראל.
הפתרונות שלנו
צ׳ק אפ
פיננסי
המפגש שיעשה סדר בחיים הכלכליים שלכם.
יחד נעשה סריקה מקיפה של התמונה הכלכלית שלכם.
תכנון ואימון
פיננסי למשפחות
נעבוד יחד באופן שיטתי ומובנה כדי ליצור תמונה מלאה ומדויקת של המצב הכלכלי המשפחתי שלכם.
תכנון פיננסי
ל-5 השנים הקרובות
לכולנו יש חלומות. זו יכולה להיות רכישת דירה, החלפת רכב, פתיחת עסק חדש ועוד. יחד נהפוך את החלומות למציאות
העברה בין דורית
כהורים וסבים, אתם רוצים להעניק לדור הבא את הבסיס הטוב ביותר להצלחה בחיים. במציאות הכלכלית המאתגרת של ימינו, תכנון נכון של העברה בין דורית הפך להיות קריטי מתמיד. הדיור, החינוך ויוקר המחיה מציבים אתגרים משמעותיים בפני הדור הצעיר, והסיוע המשפחתי יכול להיות המפתח להצלחתם.
העתיד של המשפחה שלכם מתחיל בהחלטות שתקבלו היום. בואו ניצור קשר ונתחיל לתכנן את המורשת המשפחתית שלכם בצורה חכמה ואחראית.
גלגל הכסף
באנלוגיה לגלגל החיים, מטרתו לבדוק את מצבנו הכלכלי בקטגוריות שונות.
דרגו את מצבכם הכלכלי בכל קטגוריה בין 0 ל-10.
(0 = "גרוע", 5 = "ממוצע" ו-10 = "מצויין")
| דירוג | |
|---|---|
| תמונת מצב בהירה עד כמה אתם יודעים איך הכסף מפוזר, האם אתם עוקבים אחרי חשבונות הבנק שלכם בצורה קבועה ושולטים בכסף ולא הכסף שולט בכם? | |
| ניהול תקציב האם אתם מנהלים תקציב משפחתי ויודעים כמה כסף מוציאים על מזון, בגדים וכו'? | |
| יעדים פיננסיים עד כמה אתם תכננתם את השנים הקרובות מבחינה פיננסית, כמו בר מצווה, חתונה, החלפת רכב, חופשה גדולה וכו'? | |
| ניהול חובות ואשראי עד כמה אתם מודעים לחובות שלהם, כמו משכנתא והלוואות, ועוקבים אחרי החזרתם? | |
| הגנות כלכליות האם אתם רכשתם את הביטוחים הרלוונטיים, כמו ביטוח חיים, יש לכם יפויי כוח מתמשך וצוואה. האם מודעים להגנות הכלכליות שלכם? | |
| היערכות לחירום הכנה למצבים של קטסטרופות, פיטורים ממושכים או מחלה. האם אתם יצרתם לכם קרן חירום? | |
| הון פנסיוני עד כמה אתם מודעים לכספים שיש לכם בפנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל וכו? | |
| תכנית השקעות וצמיחה עד כמה אתם ממצים את הפוטנציאל התעסוקתי שלכם ומרוויחים את מה שמגיע לכם, בין אם אתם שכירים או עצמאים? | |
| ממוצע | 0 |
אתה מצליח איכשהו לסגור את החודש, אבל זה תמיד בנס. יש לך אמנם קצת חסכונות בצד, אבל הם נמוכים ממה שהיית רוצה. התכנון הכלכלי שלך מתמקד בהישרדות יומיומית, כשהחשבון נע בין מינוס לפלוס. כל הוצאה לא צפויה מכניסה אותך ללחץ, ואתה מרגיש שחסר לך ידע כדי להתנהל נכון יותר.
אתה מצליח איכשהו לסגור את החודש, אבל זה תמיד בנס. יש לך אמנם קצת חסכונות בצד, אבל הם נמוכים ממה שהיית רוצה. התכנון הכלכלי שלך מתמקד בהישרדות יומיומית, כשהחשבון נע בין מינוס לפלוס. כל הוצאה לא צפויה מכניסה אותך ללחץ, ואתה מרגיש שחסר לך ידע כדי להתנהל נכון יותר.
כדי להגיע לשיא שלנו,
עלינו לעבור דרך של שינוי
אז למה לחכות?
עשו את הצעד הראשון כבר עכשיו והתחילו את השינוי
נעים להכיר
"פרפר פיננסים" מתמחה בייעוץ, תכנון ואימון פיננסי למשפחות ובהעברה בין דורית, במטרה להבטיח עתיד כלכלי יציב ומאוזן לדורות הבאים.
בדיוק כמו פרפר שעובר תהליך של התפתחות והשתנות, כך גם כל משפחה עוברת שלבים שונים במעגל החיים הכלכלי. "פרפר פיננסים" כאן כדי לסייע לכם לנווט במעברים האלה בביטחון, עם תכנון כלכלי מותאם אישית ועם ראייה עתידית שנשענת על מקצועיות, רגישות וניסיון רב.
אנו מאמינים כי תהליך פיננסי נכון מאפשר חירות כלכלית, איזון ושגשוג והתפתחות אישית ומשפחתית כאחד. לכן, אנו מתמקדים בהקניית כלים פיננסיים שיסייעו לא רק בהווה, אלא גם ביצירת בסיס יציב לדורות הבאים.
מתכננת, מאמנת פיננסית
ומעבירה בין דורית
ממליצים
מספרים
בלוג
מוזמנים לקרוא ולהנות ממידע חיוני ומעניין, המבוסס על נתונים אמיתיים ודיעות אנושיות שיתרמו לכם.
סרטונים
Cannot collect videos from this channel. Please make sure this is a valid channel ID.
Error: No videos found.
Make sure this is a valid channel ID and that the channel has videos available on youtube.com.